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無需資質證明就能辦卡?大額“消費卡”小心有陷阱

來源:人民日報    2018-05-29 14:01:16     作者:    

交數千元“激活費”,就能辦可透支10萬元的消費卡?聽起來很誘人,來自重慶市永川區的劉先生動心了。當交完2800元“包裝費”“激活費”,他卻收到了一張無法使用的廢卡,這才意識到自己受騙了。   日前,永川警方搗毀了一個以辦理假冒“信用消費卡”實施網絡詐騙的犯罪團伙,成功抓獲犯罪嫌疑人58人。

3月中旬,一陌生人通過微信添加劉先生為好友后,稱自己是北京一家綜合性金融公司的業務員,向劉先生推銷辦理他們公司的“信用消費卡”,該業務員稱消費卡具備信用卡的功能,額度高,可在公司網站購物,也可以申請貸款。急于用錢的劉先生決定辦理一張額度為10萬元的卡,對方稱劉先生資質達不到辦卡要求,需要繳納1300元用于資質包裝以提高個人征信記錄。按照對方要求支付成功后,劉先生收到一條信息,稱其辦理的消費卡資質審核通過。隨后,該業務員告知劉先生“消費卡已經寄出,需繳納1500元用于激活消費卡。”劉先生再次繳納“激活費”后,收到了一張連磁條都沒有的“山寨”卡,而之前聲稱可消費的網上商城更是一個“騙局”:商品價格遠高于市場價,并且消費卡僅可支付商品價格的60%,另外的費用需要額外支付,貸款功能也無法操作。“寄過來的其實就是一張廢卡,根本無法使用。”劉先生氣憤地說。

不需提供任何資質證明,額度10萬,7天下卡,可變現、貸款、購物……犯罪團伙對外宣傳的豐厚誘人“福利”,實則是精心設下的陷阱。據辦案民警介紹,這是一個集“釣魚”、制卡、寄卡于一體的專業詐騙團伙,該詐騙團伙抓住受害人“貪圖便捷、盲目輕信”的心態,通過加微信好友、發短信、打電話等方式尋找作案目標,向受害人聲稱“無需核查個人信用記錄、審核放卡最快7天,還可以升級額度,超長還款期限”等,誘騙受害人“上鉤”,再通過收取制卡費、激活費等名目實施詐騙。

經查明,該詐騙團伙層級分明、分工明確,其中4名“總經理”負責網站建設,提供虛假信用卡、電話卡等作案工具;5名“業務經理”每人管理數名業務組長,負責注冊用于作案的微信賬號,編寫教授統一的詐騙話術,分配詐騙對象信息資源,寄遞虛假信用卡;每名“業務組長”管理數名業務員,負責尋找作案對象實施詐騙。該詐騙團伙作案警惕性極強,單筆詐騙金額不超過3000元,并誘使受害人刪除其詐騙微信號,消除作案證據,企圖逃避公安機關打擊處理,目前全國各地已有2000余名受害人。

“這是一起典型的電信網絡詐騙。所謂的消費卡,是詐騙團伙打著信用額度的幌子誘騙受害者。”辦案民警介紹說,廣大市民切勿輕信各類辦理銀行卡、信用卡的網絡和手機短信廣告,更不可輕易將個人信息透露給陌生人。辦理信用卡,應到正規銀行網點通過正常手續辦理,銀行對辦理信用卡審核程序十分嚴格,申領信用卡不收取任何費用,以資質包裝、激活信用卡等名義收取手續費行為都是詐騙。記者 李堅

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